Академия Застраховане - НИТ
  • Вход

Функции

[admin] - 23. Авг 2024, 09:37

Изкуствен интелект и машинно обучение в застраховането

Изкуствен интелект и машинно обучение в застраховането: Как AI и ML променят индустрията

Изкуственият интелект (AI) и машинното обучение (ML) вече не са само технологични термини от бъдещето – те активно преобразуват индустрията на застраховането днес. От оценката на риска до обработката на претенции и персонализирането на застрахователни продукти, тези технологии не само улесняват работата на застрахователните брокери, но и значително подобряват клиентското изживяване. В тази статия ще разгледаме как AI и ML могат да трансформират основните процеси в застраховането, като подкрепим твърденията с конкретни примери от реалния свят.

Оценка на риска: Прецизност и ефективност

Оценката на риска е един от най-критичните аспекти на застраховането. Традиционно този процес включва ръчен анализ на множество фактори – от здравословното състояние на клиента до историята му на шофиране. Тук AI и ML могат значително да ускорят и подобрят точността на анализа.

Пример: Lemonade, иновативна застрахователна компания, използва AI за автоматизиране на процесите на оценка на риска и предлагане на полици. Чрез анализ на големи обеми данни, компанията може да оценява риска по-бързо и с по-висока точност, което позволява предлагането на конкурентни цени и улеснява процеса за клиентите. Този подход не само спестява време, но и минимизира грешките, свързани с човешкия фактор.

Обработка на претенции: Бързина и справедливост

Обработката на застрахователни претенции често е времеемък процес, който може да отнеме дни или дори седмици. AI и ML могат да съкратят този процес до минути, като автоматизират анализа на претенции и откриването на измами.

Пример: Allianz, една от най-големите застрахователни компании в света, използва AI система, наречена AI Jim, която автоматично обработва претенции. Когато клиент подаде претенция, AI Jim анализира всички предоставени данни, сравнява ги с историята на клиента и оценява вероятността за измама. В някои случаи, претенцията може да бъде одобрена и изплатена в рамките на минути – процес, който преди това би отнел дни.

Персонализиране на застрахователни продукти: Индивидуален подход

Едно от най-големите предимства на AI и ML е способността им да анализират огромни обеми данни и да предлагат персонализирани решения за всеки клиент. Традиционните застрахователни продукти често са стандартизирани, но с помощта на тези технологии застрахователите могат да предлагат полици, които са съобразени с индивидуалните нужди и предпочитания на клиентите.

Пример: Progressive Insurance използва технология, наречена Snapshot, която събира данни за шофирането на клиента чрез устройство, монтирано в автомобила. Въз основа на събраните данни, AI анализира поведението на водача и предлага персонализирани цени, които отразяват реалния риск, а не само базовата информация като възраст или история на застраховане.

Как брокерите могат да използват AI и ML в ежедневната си работа

Застрахователните брокери, които искат да останат конкурентоспособни, трябва активно да интегрират AI и ML в своите дейности. Тези технологии могат да помогнат на брокерите да предлагат по-добри услуги, като:
  • Автоматизиране на рутинни задачи: AI може да поеме повтарящи се задачи като обработка на документи и първоначална оценка на рискове, което освобождава време за по-сложни и стратегически задачи.
  • Подобряване на клиентската комуникация: С помощта на чатботове, базирани на AI, брокерите могат да предоставят незабавни отговори на клиентски запитвания и да предложат персонализирани съвети в реално време.
  • Анализ на клиентското поведение: Чрез ML, брокерите могат да анализират данни за поведението на клиентите и да идентифицират тенденции, които да помогнат при създаването на нови продукти или подобряване на съществуващите.
AI и ML вече не са бъдещето на застраховането – те са настоящето. Компаниите, които успешно интегрират тези технологии, могат да предложат по-ефективни, персонализирани и конкурентни продукти. Застрахователните брокери, които се адаптират към тези промени и внедрят AI в ежедневната си работа, ще бъдат по-добре подготвени да отговорят на нуждите на съвременния клиент и да се утвърдят като лидери в индустрията.

НИТ- Нови Интернет Технологии ЕООД предлага обучение за застрахователни брокери, агенти и служители , което ще ви осигури необходимите знания и умения, за да станете предпочитан избор за застрахователните компании.

НИТ- Нови Интернет Технологии ЕООД предлага обучение за застрахователни брокери, което ще ви осигури необходимите знания и умения, за да станете предпочитан избор за застрахователните компании.

Курсът по застраховане включва начално и поддържащо обучение, покриващо всички важни аспекти на застраховането. 

Програмата на курса по застраховане обхваща всички изискавания на КФН,  включително предлагането и продажбата на застраховки. Освен това, обучението включва правни и счетоводни аспекти на застраховането,  

Обучението  по застраховане от НИТ- Нови Интернет Технологии ЕООД е ключът към успешен старт в застрахователния бранш и постигане на висок професионален стандарт в областта на застраховките.

Функции

Публикации